資産運用についての質問です。現在、特定口座（源泉徴収あり）で株式を約800万円分保有しており、含み益はおよそ30％ほどあります来年のNISA(成長投資枠)を有効活用するために、このうち一部をいったん利確し、来年になってからNISA口座で同じ銘柄を買い直すことを検討しています。(現在は主に配当利回り3〜4%の銘柄を20社くらい所有しています)・含み益がある状態で利確してNISAに移すのは、税金面・運用面で合理的でしょうか・一方で、無理に利確せずそのまま保有し続けた方がよいケースはどのような場合でしょうか・同様のことを実践された方がいれば、メリット・デメリットを教えていただきたいです長期投資を前提に考えています。アドバイスや考え方のヒントをいただけると助かります。よろしくお願いします。

お気持ちお察しいたします。m(__)m

FIRE組です。



・配当

・優待

・誰もが欲しがる食事系優待



その辺も考慮した方が良いとは思います。

例えば、すき家のゼンショーHD。

先程11分前の終値、本日8929円。

自分は1000株なのでざっくり900万。

ですが、これは2018年、2019年と買付て、そのまま放置です。

上下ありますが、ざっくり3倍に膨れました。

やはり、全国規模＋多角経営＋Ｍ＆Ａ＋海外は強い。



仮に優待も不人気で配当もそこそこの場合、ご質問内容銘柄は売却しても良いとは思います。

理由としては、再びトランプが暴れているｗ

FRB議長をボコボコ＋来年の中間選挙対策でなりふり構わずです。



そうなると、一般国民には不評もあり得ます。

その場合、利ザヤ30％を確保し現金比率を高め、来年秋に備えてもOK

その様に考えます。



AI半導体関係は、「やいのやいの」でお祭り騒ぎですが、現在の日経平均株価は『実際AI半導体指数じゃね？』と言っている関係者もいる程です。



仮に利確の場合、12月なので損出しもお忘れなく。

自分はその様に考えて損出しも意識はしております。



損出し＋利確＋再度NISA買付。

一般投資家は、一歩引いて早めに撤退。

これが鉄則です。



これを利ザヤ１％を狙い信用売買で失敗すると真っ逆さま。。

そうはなりたくないですねぇ。。

市場から撤退だけは避けたい。



そう思いながら日々実行に移しておりました＾＾

ご参考までにm(_ _)m